15 melhores dicas de trading de Forex que todos os traders devem conhecer

• Comece devagar e de forma simples, sem complicar o processo, escolhendo apenas um ou dois pares cambiais e apenas dois indicadores.
• Começar com uma conta demo permite-lhe desenvolver as suas competências, utilizando fundos virtuais para negociar.
• Desenvolva um plano de trading, com regras e diretrizes a seguir, para evitar negociar com base em instintos e emoções.
• De acordo com os seus objetivos e metas, escolha o seu estilo de trading preferido, como o scalping, day trading, swing trading ou position trading.
• Mantenha um diário de negociação, onde irá registar todas as suas atividades de trading e experiências emocionais em cada negociação.
• Desenvolva um plano de gestão do risco para o ajudar a limitar as potenciais perdas.
• Continue a aprender sobre o trading e o mercado de Forex.
• Escolha um corretor fiável e regulado.

Um aspeto essencial para muitos traders de Forex principiantes poderá ser evitar assumir demasiado e demasiado cedo, uma vez que isso pode ser avassalador. Muitos traders mais experientes estão de acordo sobre a existência de inúmeras oportunidades no mercado de Forex todos os dias. No entanto, aprenderam a saber quais as oportunidades que são boas para si e as que não são.

Quando começar, talvez seja boa ideia manter a simplicidade e não complicar excessivamente o processo. Uma das formas de o fazer é ter apenas uma posição em aberto, de cada vez, e analisar apenas essa posição para ver como funciona antes de abrir outra posição.

Outra forma de simplificar é usar um número limitado de indicadores técnicos. Muitos traders acabam por usar demasiados indicadores que, em muitos casos, produzem sinais contraditórios.

Dito isto, poderá começar talvez com dois indicadores para tentar evitar esses falsos sinais. No último capítulo, iremos analisar, mais detalhadamente, quais poderá implementar.

Começar com uma conta demo pode ser uma excelente forma para perceber melhor como funciona o mercado. Também lhe permite testar diferentes estratégias sem arriscar dinheiro de verdade.

A única diferença entre uma conta demo e uma conta real são os fundos com que negocia. A maioria dos corretores tem um montante definido nas suas contas demo com que pode negociar e desenvolver as suas competências. O preço dos instrumentos financeiros nestas contas é o mesmo do mercado relevante para que tenha uma experiência o mais realista possível.

O seu plano de trading de Forex pode ser visto como um enquadramento abrangente para o orientar ao longo do processo de negociação.

Normalmente consiste em regras e diretrizes específicas a seguir, como quais os instrumentos que pretende negociar, quando abrir e fechar uma negociação segundo a sua estratégia e que valor de capital está disposto a arriscar por negociação. A informação contida nesse plano será exclusiva para si, tal como os seus objetivos.

Os seus objetivos de trading podem ser alguma coisa que queira atingir no curto prazo, como limitar o número de perdas por negociação. Por outro lado, as suas metas podem ser de mais longo prazo, como o crescimento da sua carteira numa certa percentagem todos os meses ou todos os anos.

É importante lembrar que as suas metas devem ser realistas e atingíveis, através de paciência e disciplina. Outra razão deste plano de trading é ajudá-lo a manter a disciplina, concentrando-se apenas nas regras e diretrizes que definiu em vez de tomar decisões com base no instinto ou em impulsos emocionais.

Quanto aos estilos de trading, existem quatro estilos diferentes, que os traders normalmente utilizam:

• Scalping: os traders que adotam o estilo scalping tendem a ter a abordagem de mais curto prazo ao mercado, uma vez que abrem e fecham uma posição, ou diversas posições, que duram apenas alguns segundos ou minutos, encerrando todas as posições antes do fecho da sua sessão preferencial. Apenas se focam na análise técnica, porque acreditam que o aspeto fundamental não irá, necessariamente, afetar os movimentos dos preços, uma vez que abrem e fecham as posições num período muito curto.
• Day trading (trading diário): este também é um estilo de negociação de curto prazo, em que os traders abrem e fecham posições que duram alguns minutos ou algumas horas, nunca mantendo uma posição aberta de um dia para o outro, para evitar as comissões overnight. Os day traders também se focam apenas na análise técnica. No entanto, podem analisar o aspeto fundamental do mercado quando existem notícias ou divulgações económicas importantes.
• Swing trading: estes traders têm uma abordagem ao mercado de mais longo prazo, mantendo as suas posições em aberto durante alguns dias a uma ou duas semanas antes de as fecharem. Os swing traders recorrem à combinação de análise técnica e análise fundamental para analisar o instrumento financeiro que querem negociar.
• Position trading: é o estilo de trading de mais longo prazo. Normalmente, os traders que adotam este estilo mantêm as suas posições abertas durante algumas semanas ou alguns meses e alguns poderão mesmo mantê-las até um ano, dependendo da sua análise inicial do instrumento. Os position traders focam-se sobretudo na análise fundamental, procurando dados macro e micro para tomar decisões fundamentadas.

Normalmente, a maioria dos traders de Forex prefere estilos de trading de curto prazo. Mas todos são válidos. A escolha depende de alguns fatores estipulados no seu plano de trading, como a quantidade de tempo que quer alocar ao trading ou o montante de fundos disponíveis que tem para negociar.

Como referimos no capítulo anterior, os traders podem usar dois tipos diferentes de análise: a análise técnica e a análise fundamental.

Vamos analisar, mais de perto, cada uma delas.

• Análise técnica: este tipo de análise implica prever os movimentos futuros dos preços, identificar possíveis oportunidades de negociação e determinar os possíveis pontos de entrada e de saída através da análise de dados e estatísticas sobre o preço histórico. Com a análise técnica os traders acreditam que tudo o que precisam de saber está disponível nos gráficos, raramente avaliando os aspetos fundamentais. Também poderão aplicar determinados indicadores técnicos que os ajudam nas suas análises.
• Análise fundamental: os traders que usam este tipo de análise examinam tanto os dados macroeconómicos como os microeconómicos para determinar se uma moeda está subavaliada, sobreavaliada ou se tem o preço justo. Alguns dos dados da análise fundamental que os traders analisam, podem incluir, mas não se limitam a, taxas de juro, dados sobre o PIB e eventos políticos e económicos.

O estilo de trading que pode adotar irá determinar quais das duas formas de análise será mais prevalecente quando navegar os mercados. No entanto, é de salientar que uma não é melhor do que outra. Basicamente, tem mais a ver com as preferências pessoais e com o seu estilo preferido.

Normalmente, a maioria dos traders inclui aspetos das duas formas de análise, uma vez que cada uma tem as suas vantagens e as suas desvantagens.

O mercado de Forex está aberto 24 horas por dia, cinco dias por semana e acompanha as zonas horárias de quatro capitais importantes: Sidnei, Tóquio, Londres e Nova Iorque.

O que lhe permite negociar a qualquer hora do dia, independentemente de onde se encontre. No entanto, é de salientar que o volume de negociação e a liquidez normalmente aumentam durante determinadas sessões, sobretudo quando existe uma sobreposição, por exemplo, quando a sessão de Londres e a de Nova Iorque se sobrepõem, devido ao maior número de participantes no mercado durante estas duas sessões.

Saber quais são os diferentes horários de negociação do mercado de Forex poderá ajudá-lo a identificar as melhores horas para negociar, de acordo com a zona horária em que se encontra.

Um diário de trading é uma forma de registar todas as suas atividades e experiências emocionais em cada negociação. É uma ferramenta fundamental para qualquer trader, independentemente de ser principiante ou experiente.

Pode ser considerado um livro onde documenta cada pormenor de cada negociação, começando pela sua análise inicial, que poderá incluir quando abrir ou fechar uma negociação.

Também pode incluir mais informações, como o tipo de estratégia que poderá usar para essa negociação específica, as condições existentes no mercado, razões para fazer uma negociação, o resultado da negociação e o seu estado emocional antes, durante e depois de uma negociação.

Um diário de trading também funciona como uma ferramenta de aprendizagem, porque lhe permite revisitar as negociações passadas, reavaliar o seu desempenho e aprender com as suas negociações vencedoras e perdedoras. Permite-lhe, ainda, ter insights sobre a sua estratégia e avaliar a necessidade de realizar ajustamentos.

Existem muitos pares cambiais diferentes à sua escolha e todos se enquadram numa de três categorias: majors, minors e exóticos.

Os pares cambiais major incluem os pares das maiores economias do mundo, como o EUR/USD, GBP/USD e o USD/CAD. Todos estes pares cambiais incluem o USD porque é a principal moeda de reserva mundial.

Depois, vêm os minors. Estes pares cambiais continuam a pertencer às maiores economias do mundo. No entanto, não incluem o USD. Por exemplo o EUR/AUD, GBP/AUD e o NZD/JPY.

Por último, existem os exóticos. Estes pares cambiais incluem uma moeda dos majors e outra de uma economia emergente, como o USD/ZAR (USD e rand sul-africano) ou o EUR/THB (euro e baht tailandês).

Os pares cambiais major são, normalmente, os pares cambiais mais negociados devido à sua elevada liquidez. Isto significa que muitos participantes estão dispostos a comprar e a vender um par cambial sem isso afetar significativamente a taxa de câmbio, o que também resulta em spreads mais pequenos.

Dito isto, os pares minor e exóticos poderão registar níveis de volatilidade mais elevados, o que significa oscilações de preços maiores e mais frequentes o que, na opinião de alguns traders, é uma vantagem quando procuram possíveis oportunidades de negociação.

O trading de Forex, como qualquer outra forma de negociação, acarreta risco. Por isso é fundamental que o seu arsenal de trading inclua um plano de gestão do risco.

Este plano implica que os traders tomem algumas precauções para proteger o seu capital quando o mercado se movimenta numa direção que lhes é desfavorável ou se registarem uma série de perdas.

Uma das etapas do seu plano poderá incluir a limitação do montante de capital utilizado em cada negociação. O objetivo é salvaguardar os fundos remanescentes para que, se ocorrer uma perda, o trader tenha capacidade de perder esse capital e ainda recuperar. Outro objetivo deste plano é manter as perdas menores do que os lucros. É aqui que entra o rácio de risco/retorno.

Um rácio de risco/retorno define a quantidade de dinheiro que está disposto a arriscar em comparação com o lucro que poderá realizar. Por exemplo, se um trader tiver um rácio de risco/retorno de 2:1 com uma conta com $1.000, isso significa que está disposto a perder $10 para potencialmente ganhar $20.

Normalmente, a maioria dos traders não arrisca mais de 1-2% do seu capital por negociação e não mais de 5% em todas as posições em aberto. No entanto, isso poderá ser diferente para cada trader, uma vez que cada pessoa tem uma abordagem diferente ao risco.

Também pode usar ferramentas para se proteger de perdas significativas.

Uma das ferramentas de gestão de risco mais popular é a ordem de stop-loss. Esta ferramenta funciona colocando uma ordem num nível pré-definido, a uma certa distância do preço atual do mercado. Quando o mercado se movimenta desfavoravelmente à sua posição e aciona essa ordem, a sua posição será automaticamente fechada, evitando perdas adicionais.

Infelizmente, isso não o irá proteger do deslizamento (slippage). No entanto, a colocação de uma ordem stop-loss garantida irá proteger a sua posição do deslizamento.

Outro tipo de stop-loss que poderá usar é a trailing stop-loss. Isto implica a colocação da ordem a um determinado número de pips, ou a uma percentagem, afastada do preço em vigor no mercado, ordem essa que se ajusta, automaticamente, à medida que o mercado se movimenta “a seu favor”, parando apenas quando o mercado se movimenta de uma forma que lhe seja desfavorável. Este tipo de stop-loss também irá fechar a sua posição automaticamente assim que acionada.

Um erro comum cometido por muitos traders é focarem-se apenas num indicador. Isto poderá dar-lhes um falso sinal, podendo mesmo levá-lo a negociar “contra a negociação”.

Por outro lado, usar demasiados indicadores poderá dar origem a sinais contraditórios. Por isso, talvez seja uma boa ideia usar apenas dois indicadores que possam ser correlacionados.

De seguida, apresentamos quatro indicadores diferentes que podem ser usados indistintamente.

Índice de Solidez Relativa (RSI)

O índice de solidez relativa (RSI) é um oscilador de momentum popular, que identifica áreas em que o preço pode ser considerado sobre comprado ou sobre vendido. Calcula o rácio entre o preço mais elevado e o preço de fecho do par cambial e o valor de fecho mais baixo, num determinado período.

O indicador tem uma linha sólida, que se movimenta entre os 0 e os 100. Existem duas linhas horizontais, uma no nível 70 e outra no nível 30.

Teoricamente, quando a linha está no nível 70 (ou acima), o preço poderá ser considerado sobre comprado mas, se estiver no nível 30, pode ser considerado sobre vendido.

Isto sugere que o preço poderá inverter em breve quando negocia no nível 70 (ou acima) ou no nível 30 (ou abaixo).

Oscilador Estocástico

O oscilador estocástico é outro oscilador de momentum utilizado para identificar áreas em que o preço pode ser considerado sobre comprado ou sobre vendido. Funciona tomando o preço de fecho mais recente e comparando-o com a anterior faixa de negociação durante um período de 14 dias.

A diferença entre este indicador e o RSI é a linha de movimento sólida. Este indicador inclui duas linhas móveis sólidas: a primeira é a linha de indicador, geralmente apresentada como uma linha branca sólida e a segunda é a linha de sinal, geralmente apresentada como uma linha vermelha sólida.

Estas duas linhas também se movimentam numa faixa entre os 0 e os 100. No entanto, as duas linhas horizontais estão situadas nos níveis 80 e 20.

Teoricamente, quando o preço se movimenta para o nível 80 (ou acima), poderá ser considerado sobre comprado, mas, se se movimentar para o nível 20 (ou abaixo), então pode ser considerado sobre vendido.

Também poderá usar este indicador para procurar uma eventual inversão descendente do preço, quando a linha de indicador cruza abaixo da linha de sinal ou acima do nível 80. No entanto, se a linha de indicador cruzar acima da linha de sinal, ou abaixo, do nível 20 poderá procurar uma inversão ascendente.

Médias Móveis

As médias móveis são conhecidas como indicadores retardatários, o que significa que só ajudam os traders a confirmar a tendência e não a identificá-la. Assumem os dados sobre o preço de fecho de um par cambial, durante um determinado período, e simplificam os dados visuais ao apresentá-los como uma linha móvel sólida.

Por isso, considerando a média móvel de 20 dias, assume o preço de fecho dos últimos 20 dias, soma esses preços e divide-os por 20 chegando, assim, a uma faixa de preço média. Depois, os dados são apresentados numa única linha móvel, dando uma visão mais clara do movimento geral da tendência dos últimos 20 dias.

Em teoria, os traders podem confirmar a tendência através da análise da média móvel em relação ao preço. Se a média móvel estiver acima do preço, isso sugere que o mercado está numa tendência baixista. Se estiver abaixo do preço, isso indica que o mercado está numa tendência altista.

Os traders também poderão usar a estratégia de cruzamento da média móvel para procurar potenciais inversões do mercado. Esta estratégia implica ter duas ou três médias móveis a cruzar acima ou abaixo umas das outras.

Por outras palavras, se a média móvel de 20 dias cruzar acima da média móvel de 50 dias e a de 50 dias cruzar acima da média móvel de 100 dias, isso é conhecido como a “cruz da morte” (death cross). Indica uma possível alteração ascendente na direção da tendência.

De forma contrária, quando a média móvel de 20 dias cruza abaixo da média móvel de 50 dias e a de 50 dias cruza abaixo da dos 100 dias, isso é conhecido como “death cross” e assinala uma possível alteração descendente da tendência.

Suporte e resistência

Os níveis de suporte e de resistência indicam de que forma a procura e a oferta se estão a desenrolar no mercado. Estes níveis formam-se ao longo do tempo, quando o preço começa a entrar num mercado variado, em que (repetidamente) não consegue quebrar os máximos ou mínimos anteriores e, pelo contrário, inverte.

Os níveis de resistência formam-se quando o preço não consegue quebrar acima dos pontos máximos anteriores e, pelo contrário, inverte no sentido descendente. Ao mesmo tempo, os níveis de suporte formam-se quando o preço não consegue quebrar abaixo dos pontos mínimos anteriores e, pelo contrário, inverte no sentido ascendente.

Poderá encontrar oportunidades no mercado quando o preço está a negociar num destes níveis, procurando uma potencial inversão ou uma potencial quebra de um destes níveis. Quando o preço quebra abaixo do suporte e volta a subir para testar esse nível, torna-se a resistência futura.

Se o preço quebrar acima do nível de resistência e voltar a descer para voltar a testar esse nível, torna-se o suporte futuro.

Negociar com alavancagem permite-lhe abrir uma posição maior com uma pequena quantidade de capital de investimento, chamado margem.

Basicamente, está a tomar emprestados fundos do seu corretor, que lhe permitem abrir estas posições de maior dimensão. Quando a posição é fechada, esses fundos regressam ao corretor, quer tenha registado lucros ou perdas.
Embora o trading com alavancagem/alavancado possa amplificar os seus lucros potenciais, também amplifica as suas eventuais perdas. A razão subjacente é que os resultados, quando a negociação é fechada, são calculados com base no valor total da posição e não apenas na margem inicial usada para abrir essa posição.

Não existem estratégias perfeitas. Pode-se chegar à conclusão que só funcionou algumas vezes porque, em última instância, os mercados são imprevisíveis. No entanto, existe uma forma de testar a sua estratégia, para avaliar como teria sido o seu desempenho nas negociações passadas e de que forma a poderia implementar e, possivelmente, ajustá-la com vista a negociações futuras.

A isto se chama teste histórico (backtesting). Implica voltar atrás no tempo (nos gráficos) e analisar dados históricos enquanto usa a sua estratégia para ver de que forma se teria comportado se a tivesse usado nessa altura. Depois, utilizando esses dados, avaliar se precisa de realizar ajustamentos para conseguir criar uma estratégia melhor para si, em paralelo com os seus objetivos e metas atuais.

Isto também lhe permite examinar o histórico do par cambial em que está a negociar, através da análise dos dados para encontrar possíveis padrões ou pistas do que poderia acontecer. Dito isto, é importante não esquecer que embora este backtesting ajude bastante, rendibilidades passadas não garantem resultados futuros.

Aos fins-de-semana, quando o mercado está fechado, pode aproveitar o tempo para examinar as previsões semanais de possíveis tendências ou notícias que podem ter influência nas suas negociações. 

Também pode fazer uma autoanálise das negociações que realizou na semana anterior. Isto pode ajudá-lo a perceber o que funcionou, e o que não, o que lhe permite fazer eventuais ajustes (se necessário) antes de começar uma nova semana.

Existem muitas emoções que podem interferir com a tomada de decisões de trading fundamentadas. Isto pode ser verdade quando regista um ganho ou uma perda. Algumas emoções, como ganância, medo, ansiedade, tentação ou dúvida, poderão ter um impacto negativo no seu processo de tomada de decisão, podendo resultar numa negociação excessiva ou numa negociação por vingança.

A negociação excessiva significa a abertura de um grande número de posições, em simultâneo, ignorando totalmente um plano de trading e focando-se apenas em conseguir um eventual lucro.

Normalmente, o trading por vingança acontece quando um trader regista perdas substanciais e quer recuperar esse dinheiro através da abertura de posições baseadas apenas nessa mentalidade, em vez de se focar no plano de trading e em cumprir a sua estratégia.

Quando o mercado parece estar “parado” e não se passa muita coisa ou quando tem vindo a registar uma série de perdas, talvez seja boa ideia fazer um intervalo. Reserve tempo para “limpar a sua cabeça” e regresse no dia ou na semana seguinte, dependendo da duração da sua pausa. 

Poderá ser muito importante resistir à tentação de “ir atrás do mercado” para compensar a perda de dinheiro ou forçar o mercado a movimentar-se numa determinada direção.

A escolha de um corretor é uma área crítica do trading. Antes de escolher um, poderá pesquisar os diversos corretores que oferecem os seus serviços na sua jurisdição, ler as suas avaliações e ver o que têm para lhe oferecer para aferir se são adequados ao seu estilo de trading.

No processo de escolha de um corretor, um dos fatores mais importantes é garantir que são regulados pelas entidades financeiras relevantes na jurisdição em que podem estar a operar.
Outros elementos importantes a considerar quando está a escolher um corretor:

• Têm spreads competitivos?
• Disponibilizam um leque de instrumentos financeiros para negociar?
• Dão acesso à alavancagem?
• Os fundos dos clientes estão protegidos e seguros?
• Prestam um serviço de apoio ao cliente de excelência?
• Disponibilizam uma plataforma de trading bem estruturada e fiável?
• Disponibilizam recursos educativos aos traders?

A Trade Nation é regulado pela Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido desde 2014, bem como por várias outras autoridades financeiras, incluindo a Seychelles Financial Services Authority (FSA), a Australian Securities and Investments Commission (ASIC), a Securities Commission of the Bahamas (SCB) e a South African Financial Sector Conduct Authority (FSCA).

As dicas que lhe apresentámos neste artigo têm como objetivo ajudá-lo a desenvolver a sua jornada de trading. O trading é uma competência e, tal como todas as outras competências, demora algum tempo a desenvolver e obriga à prática constante e à combinação de formação, planeamento, persistência e disciplina.

Um fator importante a considerar é a formação. Quer seja um trader principiante ou experiente, a aprendizagem nunca é demais.

O mercado de Forex é o maior mercado financeiro do mundo e é considerado o mais dinâmico e mais ativo. Por vezes, é preciso adaptar a sua estratégia ou plano de trading, porque é fundamental investir tempo, semanalmente, para aprender coisas novas sobre o trading e sobre o mercado de Forex.