Pode ganhar dinheiro com o trading de Forex?

• Muitos traders particulares esperam ter retornos irrealistas e rápidos, recorrendo à alavancagem.
• De acordo com os dados estatísticos, a maioria dos traders de Forex ambiciosos fracassa e, alguns deles, perdem mesmo quantidades substanciais de dinheiro.
• A alavancagem é uma espada de dois gumes: pode resultar em perdas expressivas, bem como em ganhos substanciais.
• Os riscos de contraparte, falhas na plataforma e episódios repentinos de volatilidade são obstáculos para todos os que querem ser traders de Forex.
• Ao contrário das ações e futuros, os pares Forex são negociados num mercado OTC (à vista), onde não existe uma câmara de compensação centralizada.

Se já tentou aprender uma tarefa, sabe quanto tempo, dedicação e prática são necessários para alcançar um bom nível de competência. Nos mercados financeiros, negociar profissionalmente exige esforço e dedicação para conseguir dominar esta área.

Como parte de uma estratégia de trading, será necessário definir e implementar uma gestão de risco rigorosa e consistente. A competência e a disciplina para utilizar esta abordagem e gerir as suas posições, em qualquer cenário de mercado, é um pré-requisito para ser um trader de sucesso.

Para a maioria das pessoas, o trading de Forex, como emprego a tempo inteiro, não é uma escolha profissional prática por diversas razões. Ainda assim, e apesar dos riscos, muitas pessoas aproveitaram o facto de trabalhar em casa para começar a negociar em Forex online.

Tal como quando aprende a tocar um instrumento musical, ter sucesso no trading de Forex exige muita prática. Por isso, tem de começar por fazer um teste histórico das suas técnicas de trading (em gráficos históricos) e, depois, em contas demo, no mercado real, antes de se aventurar com dinheiro de verdade.

Existem muitas variáveis que podem influenciar esta decisão de tornar o trading de Forex numa profissão. Em primeiro lugar, tem de investir o tempo necessário na aprendizagem sobre as complexidades do mercado de Forex e o que é necessário para ter sucesso no trading.

O trading de Forex pode ser adequado se tiver o tempo, dinheiro e motivação para investir nesta jornada. Mas não é, de todo, um “passeio no parque” e irá exigir muito tempo e esforço só para começar.

Depois de ter decidido que tem o tempo, dinheiro, disciplina e vontade de estudar o mercado de Forex, pode começar por aprender os diferentes estilos e técnicas de trading.

A sua "tolerância ao risco" é um fator importante a considerar. Isto significa compreender o grau de risco e de perda financeira que o fariam sentir-se desconfortável. Por isso, para começar, tem de saber qual a quantidade de dinheiro que está disposto a perder, caso as coisas corram mal.

Para avaliar se se sentiria confortável como trader de Forex a tempo inteiro, também tem de avaliar a forma como lida com ganhar ou perder dinheiro. Qualquer estratégia particular que adote também pode ter um impacto significativo no grau de risco financeiro com que terá de lidar enquanto trader de Forex. 

Para além disso, pesquisar que tipos de técnicas e estilos de trading têm o melhor desempenho no mercado de Forex, que é moderadamente volátil, é uma forma excelente para começar a aferir o que poderá funcionar melhor para si. Por exemplo, alguns traders preferem não assumir posições overnight (de um dia para o outro) e recorrem ao day trading (trading diário) ou ao scalping para minimizar o risco.

Por outro lado, e frequentemente, os traders de tendência procuram manter as negociações durante meses para tirar partido da navegação de uma grande tendência de preço, enquanto os swing traders ou traders de momentum tentam lucrar com as correções de tendência ou de contra tendência e poderão manter as posições durante vários dias.

A utilização de táticas de longo prazo expõe um trader ao perigo adicional de manter a posição em aberto de um dia para o outro, quando não pode ser monitorizada. O que é um problema, sobretudo quando negoceia em ações individuais.

É pouco provável que o trading de Forex a tempo parcial lhe dê a experiência que precisa para começar a negociar de forma profissional. A maioria dos traders profissionais investiu anos a aperfeiçoar as suas competências, com o objetivo de poder negociar em Forex como trabalho a tempo inteiro.

Depois de decidir qual a melhor estratégia para si, deverá elaborar um plano de trading de Forex para aumentar as suas hipóteses de sucesso. Poderá começar por investir algum tempo (em cada dia de negociação) apenas à observação do mercado de FX em vez de negociar nele. Poderá começar com uma conta demo e ir avançando para uma conta com dinheiro, à medida que vai adquirindo confiança.

A negociação numa conta demo prepara os potenciais traders para a volatilidade do mercado de Forex e dá-lhes uma noção mais abrangente de como funcionam os mercados. Ter uma rotina de trading regular irá ajudá-lo a conseguir um conhecimento especializado, que é crucial se tiver sérias intenções sobre negociar em Forex como meio de vida.

Os conceitos de estratégia de risco bem definida e de uma boa gestão do dinheiro, incluindo regras de dimensão da posição e estratégias de saída, são elementos essenciais de um sólido plano de negociação. Para fazer baixar o seu risco financeiro total, deverá colocar ordens de stop-loss defensivas no mercado, sempre que não estiver a monitorizar diretamente uma posição.

Em termos financeiros, o mercado de Forex representa o estado de toda a economia de um país e os eventos geopolíticos e as catástrofes naturais são apenas alguns dos fatores que influenciam os preços dos pares cambiais.

Embora os mercados cambiais descentralizados estejam abertos desde a tarde de domingo até à tarde de sexta-feira, horário de Nova Iorque, dividem-se em sessões de negociação específicas. Compreender isto pode aumentar consideravelmente as possibilidades de negociação em determinadas moedas durante uma ou mais sessões.

Para se tornar um trader de Forex a tempo inteiro, terá de estar disposto a investir o tempo e o esforço necessários para encontrar e executar oportunidades de negociação. Os traders experientes utilizam a análise técnica e a análise fundamental para identificar e negociar em tendências e correções de mercado.

Uma vez que as moedas são negociadas em pares, a avaliação, pelo mercado de Forex, da solidez económica relativa dos dois países (representados no par) influencia diretamente o preço. É por esta razão que a maioria dos traders de Forex de maior sucesso presta muita atenção às divulgações de dados económicos, eleições e decisões de taxas dos bancos centrais.

Muitos traders de curto prazo eficazes recorrem à análise técnica para identificar sinais de compra e de venda. Alguns podem abrir posições com base em resultados eleitorais, ou outros eventos geopolíticos, que podem influenciar a visão do mercado sobre o valor relativo de uma moeda.

Muitos traders descobrem que, apesar de uma determinada técnica poder funcionar durante algum tempo, a sua rendibilidade cai ao longo do tempo devido às alterações das circunstâncias de mercado.

O que pode ficar a dever-se a circunstâncias diversas, como outros traders estarem a usar táticas semelhantes ou o mercado estar a evoluir de uma forma que invalida os sinais de trading que funcionaram anteriormente.

Os bons traders têm de ter capacidade de adaptação. Assim, irão alterar os seus métodos, adaptando-os às alterações das circunstâncias do mercado. Para se tornar num trader de sucesso, tem de aprender a reconhecer quando a sua abordagem está a falhar e alterá-la em conformidade.

A gestão do dinheiro é um dos aspetos mais importantes do trading. Nem sempre se trata de quanto dinheiro ganha nas suas negociações vencedoras: é a forma como limita as perdas nas suas negociações perdedoras.

Uma gestão prudente do dinheiro irá fazer diminuir, consideravelmente, o seu risco e proteger os fundos que investiu na sua conta de negociação como capital de risco.

Por exemplo, uma abordagem típica de gestão de dinheiro é alocar uma proporção definida do valor da conta a cada posição de FX. A probabilidade de perder todo o saldo da conta ao arriscá-lo numa ou duas posições diminui drasticamente ao expor apenas uma pequena percentagem da conta (i.e. 1-2%) ao risco de mercado, num determinado momento.

Outra ferramenta importante é a ordem de trailing stop (stops dinâmicos). Isto implica colocar uma ordem de stop-loss numa posição existente e, depois, aumentá-la nas posições longas e diminuí-la nas posições curtas, à medida que o preço se movimenta a seu favor.

Muitas vezes, alguns observadores consideram o trading de FX como um “jogo de apostas”, porque existe sempre o risco de perder dinheiro. Muitos traders têm mais perdas do que ganhos porque fecham as suas negociações vencedoras por medo de perder os seus lucros e, ao mesmo tempo, mantêm as suas negociações perdedoras, na esperança que o mercado inverta a seu favor. 

Perceber quando está errado e aceitar uma perda, quando negoceia, é um dos fatores mais importantes. Para além disso, incorporar medidas sólidas de gestão do dinheiro na sua estratégia poderá ajudá-lo a reduzir, em muito, as suas perdas.

Se decidir negociar em Forex, como carreira, deverá estar ciente que perder dinheiro será uma parte inevitável do processo. Por isso, habitue-se a essa ideia. Não se esqueça que incorrer em várias perdas pequenas pode ser facilmente compensado por algumas, poucas, negociações vencedoras.

investimento nos mercados de ações ou de obrigações porque pode perder todo o dinheiro que tem depositado. O seu tipo de personalidade e aversão ao risco também irá determinar se tem o que é preciso para negociar nos mercados de forma profissional. Também tem de ter o tempo necessário para aprender e praticar as suas competências.

Embora os conceitos básicos do trading de Forex sejam bastante simples, o sucesso é difícil para todos e a maioria dos traders particulares perde dinheiro.

As pessoas que querem investir nos mercados de Forex, mas que não têm muito tempo, poderão utilizar alternativas populares, como o trading social. O trading social permite-lhe replicar as negociações de outros traders que têm historial comprovado.

Eventos inesperados

Em 2015, a ação inesperada do banco central suíço provocou perdas de centenas de milhões de dólares aos traders (que iam de pequenos traders particulares até grandes instituições). As perdas nas contas de trading particulares dizimaram muitos corretores, levando-os à falência.

Incidentes isolados e inesperados não são o único perigo que os traders de Forex enfrentam. Aqui estão alguns outros:

Alavancagem

A atratividade do trading de Forex advém da utilização de alavancagem, que implica ganhos e perdas. Em alguns contextos regulatórios, a alavancagem permitida pode ir até aos 200:1. O maior fator de risco isolado, no trading de Forex de retalho, é a alavancagem excessiva. Por isso é que os reguladores limitam a alavancagem em diversos países.

Rácios de risco/retorno assimétricos

Os traders de Forex experientes limitam as suas perdas e compensam-nas através da procura de ganhos expressivos em negociações lucrativas, utilizando um rácio  de risco/retorno prudente. Por outro lado, a maioria dos traders particulares faz o contrário, registando pequenos ganhos em diversas posições, mas, depois, mantêm uma negociação perdedora durante demasiado tempo e registam perdas significativas. O que poderá levar a uma possível perda superior ao seu investimento inicial.

Os institucionais têm vantagem sobre os traders particulares

As maiores instituições de trading têm enormes operações ligadas ao mundo cambial, com a vantagem da informação, que os traders particulares não possuem.

Volatilidade

Devido à alavancagem, os movimentos de preço podem ser muito rápidos em fases de volatilidade cambial extraordinária. Exceto para os que já estão assinalados no calendário económico, os eventos podem ocorrer inesperadamente e influenciar os mercados antes de grande parte dos traders particulares consiga reagir.

Over-the-counter/OTC (à vista) 

O mercado de Forex é um mercado OTC (à vista) que não é centralizado nem regulado da mesma forma que os mercados de ações e de futuros. O que também inclui o facto de não ter um organismo de compensação que garanta as negociações, o que pode acarretar o risco de contraparte.

Manipulação

Já se registaram exemplos isolados de fraude cambial. Em 2014, a Safe Investment fez desaparecer mais de $1 mil milhões de ativos de investidores.

A manipulação do mercado de taxas de Forex também tem sido generalizada, incluindo alguns dos participantes mais poderosos. A “caça” ao stop-loss é um método frequente que os “market movers” (promotores de mercado) usam para influenciar os mercados. Estas grandes empresas coordenam alterações do preço com base onde, em sua opinião, os traders particulares colocaram as suas ordens de stop-loss.

Ganhar dinheiro com o trading de Forex pode parecer uma tarefa fácil e simples. Mas, na realidade, é difícil e exige muito esforço e estudo. No entanto, e devido à alavancagem, um day trader de Forex dedicado, com uma boa técnica, uma boa taxa de sucesso e rácio de risco/retorno poderá ter um retorno do investimento (ROI) mensal bastante razoável. E, à medida que vai ganhando experiência, poderá querer aumentar a dimensão da sua conta, sempre e quando fizer sentido, de acordo com os seus próprios objetivos.